Реальные и финансовые инвестиции — что это такое, их виды и особенности

Что такое реальные и финансовые инвестиции, какими особенностями обладают, и, чем отличаются друг от друга? Это именно те вопросы, ответы на которые должен знать любое юридическое и физическое лицо, собирающиеся выгодно вложить свои средства в различные финансовые инструменты.

И это действительно важно. Ведь именно реальные и финансовые инструменты являются теми самыми главными «движущимися силами» развития российских предприятий и экономики страны в целом.

Содержание

Реальные инвестиции — что это такое
Финансовые инвестиции — что это такое
Виды реальных и финансовых инвестиций
Основные типы реальных и финансовых инвестиций
Основная взаимосвязь реальных и финансовых инвестиций
Реальные и финансовые инвестиции — их основные отличия
Источники реальных и финансовых инвестиций
1.Собственные средства
2.Заемные средства
3.Привлеченные средства
Управления реальными инвестициями — 6 основных шагов
Шаг 1. Проводим анализ рынка
Шаг 2. Определяем форму инвестирования
Шаг 3. Определяем необходимый объем инвестиций
Шаг 4. Выбираем инвестиционный проект
Шаг 5. Проводим оценку эффективности проекта
Шаг 6. Контроль реализации инвестиционного проекта
В заключение

Реальные инвестиции — что это такое

Реальные инвестиции — это вложение денежных средств в материальные и нематериальные активы, тесно связанные с производственной и операционной деятельностью предприятия.

К объектам материального и материального характера, как правило, относятся:

• формирование основного капитала;
• исследовательские и научные работы;
• повышение квалификации кадров;
• инновационная деятельность;
• создание новых образцов продукции.

Реальные инвестиции требуют наличия первоначального капитала в очень большом количестве. Поэтому они не очень востребованы, особенно среди физических лиц. Ведь, чтобы сделать реальные инвестиции необходимо иметь миллион и более рублей.

Правда, вложение средств в производство и развитие предприятия очень быстро окупаются, и, в последствии способствуют получению более большого дохода. А направление средств непосредственно на производство, значительно снижает риски.

К тому же, реальные инвестиции могут осуществляться не только в добровольном порядке, но и в принудительном. То есть, это инвестирование в те объекты, без которого предприятие просто не сможет функционировать. Например, вложения, связанные с соблюдением экологических норм, техники безопасности, следовании нормативам и стандартам и т.д..

Финансовые инвестиции — что это такое

Финансовые инвестиции — это вложения в различные финансовые инструменты.

По-другому можно сказать то, что финансовые инвестиции — это вложения денежных средств с целью получения дохода за краткосрочный или долгосрочный период времени.

По сути, все люди, в независимости от того, имеет он финансовое образование или нет, занимается финансовым инвестированием. Например, оплачивая себе образование, или тренажерный зал. В первом случае, человек в перспективе хочет получить хорошую и высокооплачиваемую работу, а во-втором — здоровье.

Как правило, основными объектами финансовых инвестиций являются:

1. Фондовый рынок. Для вхождения не требуется большая сумма, но нужны знания, понимание принципов, как все устроено. Как осуществляется торговля на Фондовом рынке, можете прочитать в этой статье.
2. Кредитный и депозитарный рынок. Здесь капитал расходуется на покупку государственных облигаций, долговых расписок корпораций и т.д., а также, открытие вкладов в банках.
3. Рынок Форекс. Объектом инвестирования здесь является валюта, которой можно торговать на специальных электронных площадках, играя с котировками и курсом обмена.

Основной особенностью финансовых инвестиций является то, что они доступны для всех. И осуществлять их могут даже те люди, которые обладают небольшим капиталом, и не имеющие специальных знаний и опыта.

Для многих финансовые инвестиции являются единственно доступным и единственным видом капиталовложения, а для новичков — даже самым выгодным.

Виды реальных и финансовых инвестиций

Что такое финансовые и реальные инвестиции вы знаете. Теперь более подробно рассмотрим, какие их основные виды существуют.

К основным видам реальных инвестиций относятся:

Валовые — это вложения, которые были сделаны предприятием за определенный промежуток времени. К тому же, все вложения направлены на модернизацию, укрупнение, повышение конкурентоспособности, улучшение производительности относятся к этой группе.

Обновления — это инвестиции, направленные на развитие компании, то есть на производство дополнительных товарных категорий, на развитие и внедрение инноваций.

Расширения — инвестиции, направленные на расширение предприятие. То есть, на захват новых рыночных территорий и привлечение большего числа потребителей продукции.

Теперь рассмотрим основные виды финансовых инвестиций:

1. Фьючерсные и опционные контракты. Данный вид инвестиций требует от вкладчика наличия специальных знаний и приличного количества времени. Иначе инвестор рискует за раз все потерять. Порог входа здесь минимальный.
2. ПИФы. Суть здесь заключается в том, что вкладчик покупает ценные бумаги в фонде или через посредника. Управление вложенными средствами специалист в этой области.
3. Акции — это самый простой, но и рискованный способ получить хорошую прибыль в том случае, если компания будет процветать. К тому же, это хорошая возможность для спекуляций (когда цены на нее возрастают, владелец может реализовать ее на бирже). С другой стороны, с нее можно начать регулярно получать дивиденды. А, если компания окажется убыточной, то вы потеряете только те денежные средства, которые потратили на покупку акций.
4. Вложения в драгоценные металлы. Драгоценные металлы постоянно растут в цене, даже в том случае, если наблюдается спад. В долгосрочной перспективе все равно будет заметен стабильный прирост их цен. Данный вид вложений имеет минимальные риски, но является долгосрочным финансовым инструментом.
5. Облигации — это финансовый инструмент, относящийся к числу долговых обязательств. Риски здесь минимальны, и доход не большой. Случается и так, что в конечном итоге облигации оказываются менее выгодными, чем обычные срочные вклады.

Основные типы реальных и финансовых инвестиций

Виды рассмотрели, теперь кратко можно охарактеризовать основные типы реальных и финансовых инвестиций.

Реальные инвестиции можно квалифицировать по 4 основным типам или, как еще называют, подвидам:

1. Базовые инвестиции — инвестиции, направленные на расширение действующего производства, без смены сферы и направления деятельности.
2. Текущие инвестиции — инвестиции, которые отвечают за процесс воспроизводства (замена основных средств, проведение капремонта и т.д.).
3. Стратегические инвестиции — инвестиции, направленные на расширение производства и открытие новых подразделений в других областях страны.
4. Инновационные инвестиции — инвестиции, направленные на нна модернизацию и переоснащение производства.

Эти типы (подвиды) инвестиций отличаются друг от друга в основном уровнем риска. Например, базовые инвестиции гораздо менее рискованные, чем стратегические.

При организации управления реальными инвестициями, всегда следует учитывать имеющиеся риски каждого типа. Минимальный риск — это, если просто стоит цель повышения эффективности действующего предприятия. Организация нового производства — это уже будет максимальный риск.

В свою очередь, финансовые инвестиции можно подразделить на следующие типы:

1. Спекулятивные инвестиции — это, в первую очередь, покупка ценных бумаг с целью их перепродажи с целью получения большого дохода.
2. Долгосрочные инвестиции – инвестиции, направленные на получение дохода в долгосрочной перспективе. Их главная цель — принятие участия в управление компанией.

Основная взаимосвязь реальных и финансовых инвестиций

Взаимосвязь между реальными и финансовыми инвестициями очень сложно проследить, просто дав определение этим двум понятиям. В реальности она прослеживается только на практике в процессе самой инвестиционной деятельности. Кратко ее можно выразить следующим образом.

Не каждый инвестор, особенно, если это физическое лицо, имеет финансовые возможности напрямую инвестировать в расширение или модернизацию производства. Это в основном доступно только крупным компаниям и предприятиям.

Физические лица зачастую имеют возможность только вложить свои средства в финансовые инвестиции: акции, облигации, депозиты и т.д.. Таким образом, финансовые инвестиции принимают форму реальных.

Реальные и финансовые инвестиции — их основные отличия

В чем разница между реальными и финансовыми инвестициями? Здесь, наверное, легче спросить: чем они похожи друг на друга? А вот сходство у них одно, и заключается оно в том, что оба этих вида изначально имеют денежную форму. И принимают другой вид только в процессе самой инвестиционной деятельности. Отсюда и начинаются их различия, которые заключаются в том, что:

1. Реальные инвестиции — это вложения собственных средств непосредственно в производственный процесс и деятельность предприятий. А финансовые инвестиции — это вложения в различные экономические инструменты.
2. Реальные инвестиции не обесцениваются. А обесценивание национальной валюты может привести к значительному уменьшению прибыли при финансовом инвестировании.
3. Реальные инвестиции несут гораздо меньше рисков, чем финансовые.
4. При реальном инвестировании в конечном итоге прибыль получается гораздо больше, чем при финансовом.
5. При реальном инвестировании компания имеет возможность развиваться эффективнее, качественнее и быстрее. При финансовом инвестировании такого эффекта не наблюдается.
6. Реальные инвестиции очень низколиквидны в отличии от финансовых, объекты которых в любой момент можно продать и уйти с рынка.

Источники реальных и финансовых инвестиций

Как реальные, так и финансовые инвестиции требуют наличия определенного первоначального капитала. Где-то больше, где-то меньше. Все зависит от объекта, в который намереваетесь вкладывать свои средства. На практике существуют три основных источника получения денежных средств для инвестирования.

1.Собственные средства

Как реальные, так и финансовые инвестиции можно финансировать из собственного кармана. При реальном инвестировании этот «карман» является свободными денежными средствами компании. А при финансовом — это «карман» самого инвестора.

2.Заемные средства

Часто при нехватки собственных средств, инвесторы привлекают заемные денежные средства. Как правило, берутся кредиты в банке.

При реальном инвестировании — взятие кредита оправдывает себя. Он в конечном итоге окупается с лихвой. А вот при финансовом инвестировании — этого лучше не делать. Здесь цель уже не будет оправдывать средства.

3.Привлеченные средства

В этом случае средства берутся у государства или у третьих лиц — пайщиков, дольщиков, совладельцев.

Привлекают средства, как правило, при осуществлении реальных инвестиций. При финансовом инвестировании — это не целесообразно.

Исходя из всего вышесказанного становится понятно то, что все эти выше перечисленных способа используются только при реальном инвестировании. При финансовом инвестировании целесообразно использовать только первый способ, то есть только собственные денежные средства.

Управления реальными инвестициями — 6 основных шагов

Управление финансовыми инвестициями происходит аналогично способу, написанному в статье «Управление инвестициями». Ниже рассмотрим, как правильно управлять реальными инвестициями.

Управление реальными инвестициями — это действительно сложный процесс, требующий от вкладчиков наличия достаточных знаний, навыков и опыта. А также, обязательное присутствие в ходе всего процесса инвестирования холодного и трезвого расчета в сочетании с аналитическим складом ума и хорошей интуицией.

Инвестор должен в обязательном порядке обосновать необходимость вложения денежных средств, разработать последовательный и пошаговый план, вести постоянный мониторинг проекта.

Шаг 1. Проводим анализ рынка

Перед любым инвестированием необходимо обязательно изучить конъектуру рынка и других экономических параметров. Например, не стоит начинать выпуск новой продукции, предварительно не изучив на нее спрос.

Шаг 2. Определяем форму инвестирования

Любой инвестор должен самостоятельно для себя определить формы инвестирования.

Например, для крупных производственных объектов — это расширение и строительство новых объектов. А для более мелких предприятий — это модернизация и/или автоматизация производства с целью снижения затрат.

Шаг 3. Определяем необходимый объем инвестиций

Любые инвестиции, как и деньги, любят основательный, тщательный и точный счет. И прежде, чем инвестировать, необходимо обязательно произвести точный расчет того, зачем, почему и сколько денежных средств необходимо инвестировать.

Поэтому на каждом предприятии должен существовать специальный экономический отдел, который должен произвести все необходимые расчеты. Если такого нет, то нужно обратиться к специалистам, например, в аутсорсинговую компанию.

Шаг 4. Выбираем инвестиционный проект

На этом шаге обязательно необходимо будет выбрать конкретный инвестиционный проект, что в первую очередь, зависит от целей и специфики работы предприятия.

Сам по себе инвестиционный проект — это документ, в котором должны быть указаны следующие показатели:

• цель и сроки инвестирования;
• основная идея проекта;
• параметры;
• объём ресурсов, необходимых для реализации;
• расчет показателей эффективности.

Как правило, разработкой проектов занимаются специалисты с соответствующим образованием. Если таких не имеется, необходимо будет нанять сторонних специалистов.

Шаг 5. Проводим оценку эффективности проекта

Оценивать эффективность инвестиционных проектов должны тоже специалисты со специальным образованием и опытом.

Здесь обязательно должны быть учтены необходимые затраты, суммы и сроки планируемой прибыли, на основании чего выводится показатель эффективности. После чего составляется подробный и пошаговый план реализации данного проекта.

Шаг 6. Контроль реализации инвестиционного проекта

Тщательный и качественный контроль за реализацией инвестиционного пректа стоит в основе УСПЕХА. Поэтому к этому необходимо отнестись очень серьезно. Тем более, что реальные инвестиции в отличии от финансовых, требуют непосредственного участия инвестора. А, чтобы управлять таким проектом нужно время, терпения, наличие твердого и сильного характера.

К тому же, по мимо ведения переговоров и контроля реализации проекта на месте, необходимо будет проследить за тем, чтобы деньги не разворовали, и еще, умудриться качественно управлять работой персонала.

В заключение

Вот как-то так. Теперь вы имеете представление о том, что такое реальные и финансовые инвестиции, и, как они между собой взаимосвязаны. И уже на основании даже этой информации с учетом своих финансовых возможностей можете выбрать для себя подходящее направление вложения своих денежных средств. Если вы не будете спешить и хорошо все обдумаете, то ваша инвестиционная деятельность обязательно окажется удачной.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Сайт MyRublik будет вам очень ПРИЗНАТЕЛЕН.