Инвестиции в драгоценные металлы. Основные способы данного капиталовложения

Инвестиции в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы – это надежные и выгодные инвестиции, которые входят в состав инвестиционного портфеля любого инвестора, и практически гарантированно приносит вкладчикам доход. К тому же, драгоценные металлы практически никогда не обесцениваются, поэтому этот инструмент инвестирования так регулярно привлекает много инвесторов.

В этой статье мы подробно рассмотрим основные способы инвестирования в драгоценные металлы, а также его основные преимущества и недостатки.

Содержание

Что относится к драгоценным металлам
Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы
Способы инвестирования в драгоценные металлы
Способ 1. Слитки из драгоценных металлов
Способ 2. Приобретение драгоценных монет
Способ 3. «Металлический» счет в банке
Способ 4. Ценные бумаги, обеспеченные золотом
Способ 5. Покупка акции золотодобывающих компаний
Способ 6. Покупка драгоценностей
Как инвестировать в драгоценные металлы
Основные советы и предупреждения

Что относится к драгоценным металлам

Драгоценные металлы, их еще называют «благородными» — это металлы, не подверженные коррозии и окислению, отличающиеся от большинства металлов характерным блеском и красотой. Редко встречаются в природе. К основным благородным металлам относятся — золото, серебро, а также платина и остальные 5 металлов платиновой группы — рутений, родий, палладий, осмий, иридий.

Они используются в производстве ювелирных украшений, электроники, нанопромышленности и т.д.. Не подвергаются изменениям во времени. Они ценятся за уникальные физико-химические свойства и своей дефицитности. Поэтому их стоимость практически никогда не снижается.

В наше время открывать дорогущий бизнес по добыче драгоценных металлов нет никакой необходимости. Сегодня существует множество способов приобрести себе какой-либо драгоценный металл.

Виды самых популярных драгоценных металлов

  1. Родий. Самый дорогой и драгоценный металл. Имеет серебристый с голубым оттенком цвет. Его стоимость за грамм равняется примерно 230 долларам. Не смотря, на свою хрупкость, он устойчив к воздействию агрессивной среды.
  2. Платина. В природе встречается в чистом виде очень редко, чаще в сплавах с другими металлами. Является вторым по ценности драгоценным металлом. Не подвержен окислению воздухом даже со временем и не поддается действию кислоты. Имеет серебристо-белый цвет и высокую химическую устойчивость.
  3. Золото. Это самый главный и популярный драгоценный металл. в природе встречается, как в чистом виде, так и в самородках и сплавах. Отличается своей теплопроводностью и низкими параметрами сопротивления. Его особенностью является тягучесть и ковкость. Только вот, химическая устойчивость и прочность уступает другим металлам. Инвестиции в золото — самый распространеный способ инвестирования в драгоценные металлы.
  4. Осмий. Самый тяжелый из драгоценных металлов. Имеет серебристо-белый цвет и практически не встречается в чистом виде в природе. Его особенность, не смотря на его хрупкость, тугоплавкость и твердость.
  5. Иридий. Относится к группе тяжелых металлов. Имеет серебристо белый цвет и практически не распространяется. Не поддается механическим способам обработки, одновременно хрупкий и твердый.
  6. Рутений. Относится к группе платиновых сплавов и является самым редким экземпляром. Химически устойчивый и тугоплавкий, одновременно хрупкий и твердый. Может быть катализатором.
  7. Палладий. Самый легкий драгоценный металл. Медно-никелевые руды являются его природным источником. Наиболее доступный и дешевый металл из платиновой группы. Пластичен, устойчив к коррозии и гибок. Отлично плавится и в нем прекрасно растворяется кислород.
  8. Серебро. Очень часто встречается в природе и является самым распространенным металлом. мягкий, пластичный, активно участвует в химических реакциях, электо- и теплопроводен.

Прежде чем выбрать драгоценный металл для инвестирования, необходимо тщательно изучить экономическую обстановку в стране.

Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы 

Как и любой другой способ вложения своего капитала, инвестиции в драгоценные металлы имеют свои преимущества и недостатки.

К плюсам относятся:

  1. По сравнению с фондовым рынком и другими вложениями в различные фонды, рынок драгметаллов более стабилен.
  2. Их цена растет, опережая инфляцию. Это отличный способ сберечь свои накопления и защитить от инфляции.
  3. Инвестиции в драгоценные металлы – это хороший способ, чтоб диверсифицировать свой инвестиционный портфель и снизить риски потери всего капитала при рискованном инвестировании.

Недостатком является то, что прирост капитала происходит очень медленно.

Способы инвестирования в драгоценные металлы

На сегодняшний день доступно несколько способов инвестирования в драгоценные металлы.

Способ 1. Слитки из драгоценных металлов

Сегодня в любых банках можно приобрести слитки драгоценных металлов. Основным недостатком здесь является то, что слитки драгоценных металлов считаются имуществом, а, следовательно, при продаже облагаются НДС. И при продаже его банку, приходится платить 13% подоходного налога. Чтобы окупить только расходы, необходимо, чтобы слиток прибавил в цене минимум 30%.

Способ 2. Приобретение драгоценных монет

Все драгоценные монеты делятся на две большие группы: памятные и инвестиционные.

Памятные монеты выпускаются Банком России и ограниченным тиражом: от 100 до нескольких тысяч единиц. Для инвесторов такие монеты не представляют интереса, поскольку они имеют высокую стоимость и облагаются НДС. Обычно такие монеты интересны коллекционерам, которые со временем могут их очень выгодно продать. Чем монета старше, тем она дороже.

Инвестиционные монеты выпускаются миллионными тиражами. Их ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла. Чем больше драгоценного металла находится в монете, тем выше ее стоимость. В наших российских банках также можно приобрести иностранные инвестиционные монеты. Их рыночная стоимость состоит из стоимости драгоценных металлов, содержащихся в монете и расходов на чеканку и реализацию. Кроме 13% подоходного налога при продаже, инвестиционные монеты не облагаются больше никакими налогами. Все операции с этими монетами совершаются по курсовой стоимости, установленной банком. Рразница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Способ 3. «Металлический» счет в банке

«Металлические» счета бывают двух видов.

  • счет ответственного хранения (СОХ);
  • обезличенный «металлический» счет (ОМС).

При СОХ инвестор передает кредитной организации свои слитки драгоценных металлов на хранение. А банк обязуется вернуть слиток по первому же требованию. Инвестор может использовать металл в качестве обеспечения при получении кредитов или перевести на другой счет. СОХ предназначен для сбережения имеющихся слитков, а не для получения дохода. На слитки проценты не накручиваются. Инвестор сам должен оплачивать услуги банка.

ОМС представляет собой валютный депозит, где валютой является количество грамм металла. Пополнить такой счет можно различными способами: путем безналичного перевода с другого «металлического» счета, физического внесения драгоценных металлов, приобрести за наличные по курсу банка. иногда на такой счет начисляются проценты, правда, небольшие (от 0,1%-4%). Если ОМС не предусмотрено начисление процентов. то получить доход можно только, если стоимость драгоценного металла возрастет. Если вы захотите получить свой металл в физической форме, то вам придется заплатить НДС. Если будете получать в денежном выражении, НДС платить не придется.

Способ 4. Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Этот способ инвестирования уже не требует уплачивать НДС и приносит доход. Акции, обеспеченные золотом, выпускает Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями. Обменять такие бумаги на слитки в физической форме, могут только привилегированные владельцы. Остальные могут взять только в денежном выражении. российские инвесторы могут совершать операции с такими бумагами только через брокеров.

Способ 5. Покупка акции золотодобывающих компаний

Чтоб купить такие акции необходимо обратиться через брокера на фондовую биржу. При данном способе прибыль получается путем совершения операций на фондовой бирже и зависит от роста стоимости купленных акций. Дополнительный доход здесь можно получить в виде дивидендов, что предусматривает покупка акций.

Способ 6. Покупка драгоценностей

Это самый банальный способ. Покупаешь ценности, чтоб украсить себя (или тебе покупают), стало худо – продала. Прибыли нет или незначительная, но зато дает шанс выжить.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы

Конечно, для каждого способа свой план инвестирования, но все-таки разберем общие представления этого процесса. Это необходимо знать, чтоб свести риски к минимуму, а прибыль – к максимуму.

  1. Изучаем рынок

Недостаточный курс рубля всегда ведет к его обесцениванию и повышению цен на товары. Инвесторы начинают задумываться о том, как по максимуму сохранить свои сбережения.

  1. Определяем риски

Динамика цен на драгоценные металлы всегда очень пугает любого инвестора. Колебание цен происходит по разным причинам и напрямую зависит от экономики страны. Даже, если вдруг где-то откроют богатое месторождение, то цены могут сильно упасть. Поэтому необходимо досконально продумать и просчитать все риски, чтоб потом очень сильно не разочароваться и не потерять свой капитал.

  1. Изучаем все варианты инвестирования

Почему-то, самым распространенным вариантом инвестирования считается инвестиции в золото. Только вот, не золотом единым жив инвестор. Следует рассмотреть и другие драгоценные металлы, которые тоже способны принести приличный доход. О способах инвестирования было написано выше.

  1. Оценка и выбор методов инвестирования

Первое, что необходимо сделать, так это нанять брокера. Он предоставит вам доступ ко всем способам инвестирования и даст совет как вложить деньги более выгодно.

Затем следует открыть онлайновый брокерский счет. Так вы сами сможете инвестировать в драгоценные металлы и не платить брокеру за проведение торговых операций. Правда, это будет рискованнее, если у вас недостаточно опыта для самостоятельного инвестирования.

Оцениваем акции горнодобывающих компаний. Это отличный способ для инвестирования в драгоценные металлы, особенно для начинающих.

Оцениваем ТИФы драгоценных металлов. ТИФы — это перечень активов инвестиционных фондов, который может быть расширен за счет паев и акций иностранных биржевых инвестиционных фондов.

Оцениваем другие фонды такого рода. Другие фонды, например, такие как паевые, индексные и т.д., тоже может стать отличным вариантом для инвестирования. В них находятся акции и/или бонды на драгметаллы и управляются менеджером. В таких фондах обычно торгуют в конце дня.

Сравниваем сырцовый эквивалент и нумизматическую ценность. Очень важно знать, во что именно инвестор будет вкладывать свои средства: в сам металл или в предметы из этих металлов.

Оцениваем предложения по металлам. Инвестирование в драгоценные металлы может проводится как на национальных биржах, так и на Форексе.

  1. Начинаем отслеживать свои инвестиции

Очень важно следить за своими вложениями, иначе можно и прибыль не получить. Для этого можно:

  • использовать специальные программы, позволяющие отследить изменения стоимости драгоценного металла;
  • самостоятельно или с помощью брокера проверять свои долгосрочные вложения;
  • нанять финансового управляющего, который будет управлять вашими инвестициями, исходя из рыночной стоимости.
  1. Определяем способ получения прибыли

Существует несколько вариантов получения прибыли:

  • долговременные стратегии – тянутся в течение очень длительного времени;
  • краткосрочные стратегии – длятся в течение года (подорожавшие активы продаются в конце года).
  1. Реинвестируйте в новые выгодные возможности

При появлении более выгодных возможностей, лучше реинвестировать свои активы. так можно очень хорошо заработать.

Основные советы и предупреждения 

В заключение хочется дать несколько советов:

  • во-первых, чтоб не упустить более выгодных возможностей, следует всегда иметь наличные средства;
  • во-вторых, начинать инвестировать в драгоценные металлы следует с менее рискованных способов.

И предупредить о том:

Первое. Необходимо быть очень осторожным, чтоб не попасть в лапы мошенников, и не верить в глупые объявления типа: “купите сейчас, заплатите потом”!

 Второе. Если у вас недостаточно еще опыта, то не следует инвестировать нумизматическую ценность, цены на которые бывают сильно завышены продавцами.

Третье. Покупайте лучше слитки, а не сертификаты. Если банк разорится, то ваш вклад вернется к вам деньгами, а не металлом. А деньги дешевле металла.

Четвертое. Не стоит верить блогерам, которые рекомендуют какой-нибудь металл. Это все делается не без корысти.

Вот как-то так. Что из себя представляют инвестиции в драгоценные металлы мы разобрались. Вам стало известно об основных их видах, способах инвестирования в них и, как в них инвестировать.  Теперь вы сможете подобрать для себя наиболее подходящий вид металла и начать самостоятельно в него инвестировать.

 

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Также, вы можете высказать свое мнение о статье и о самом сайте в комментариях, указать недочеты данного ресурса.

Сайт MyRublik будет вам очень ПРИЗНАТЕЛЕН.

 

Подпишитесь на Сайт, который поможет вам стать финансово независимым человеком по Email